Thời gian gần đây, Công an Tây Ninh ghi nhận một số vụ việc có dấu hiệu lừa đảo thông qua hình thức huy động vốn, hợp tác kinh doanh, liên kết đầu tư, kết hợp nhiều thủ đoạn, đưa ra thông tin quảng cáo sai sự thật về các dự án đầu tư để tạo uy tín doanh nghiệp, huy động vốn của nhiều nhà đầu tư tham gia góp vốn, gây thiệt hại nghiêm trọng về tài sản cho những người tham gia, nguy cơ ảnh hưởng xấu đến tình hình an ninh trật tự trên địa bàn.

Thủ đoạn của các đối tượng là thành lập doanh nghiệp, có vốn điều lệ thấp, hoạt động kinh doanh không đúng với ngành nghề đã đăng ký. Tuy mới thành lập nhưng mở rất nhiều chi nhánh trên khắp các tỉnh, thành cả nước; có dấu hiệu doanh thu không bù đủ chi phí vận hành, đặt ra vấn đề về khả năng thực hiện cam kết với nhà đầu tư.

Hoạt động huy động vốn trái phép của một số doanh nghiệp có điểm chung là các đối tượng lợi dụng sự nhẹ dạ, cả tin, đánh vào lòng tham của nhiều người với các phương thức, thủ đoạn phổ biến như: vẽ ra các dự án đầu tư lớn (nuôi bò online, xúc tiến thị trường, có yếu tố nước ngoài...), gắn với phương thức kinh doanh theo mô hình đa cấp, đầu tư có yếu tố công nghệ, hệ sinh thái phủ khắp các lĩnh vực nhưng thực chất không có hoạt động sản xuất kinh doanh.

Các đối tượng cam kết, hứa hẹn lãi suất, lợi nhuận siêu cao (từ 20%-30%/năm, có khi lên đến 50%-70%/năm) hoặc gắn với hoạt động thiện nguyện để quảng bá hình ảnh trên không gian mạng, đưa hình ảnh thành công của người đi trước, được biệt đãi đi kèm... Các cam kết này chỉ là hứa hẹn, không có bảo đảm thực hiện như thế chấp tài sản, bảo lãnh ngân hàng.

Về bản chất các doanh nghiệp có dấu hiệu của mô hình Ponzi (số tiền đầu tư của nhà đầu tư mới đóng vai trò là nguồn tiền trả lãi cho các nhà đầu tư trước đó. Vì không hoạt động nên không có lợi nhuận được sinh ra mà phải trả lãi cao hơn nguồn tiền mới huy động được nên sẽ sụp đổ). Vì vậy, việc góp vốn và các công ty như thế tiềm ẩn nhiều rủi ro.

Để hạn chế những rủi ro khi tham gia các hình thức góp vốn, hợp tác kinh doanh, liên kết đầu tư... người dân lưu ý những vấn đề như: cần tỉnh táo, thận trọng, cân nhắc kỹ càng về các hình thức huy động vốn, hợp tác đầu tư, liên kết kinh doanh, kiểm tra, đối chiếu thông tin pháp lý về doanh nghiệp, tổ chức huy động vốn, về các đầu tư trên nhiều nguồn và đặc biệt cảnh giác trước những lời kêu gọi góp vốn, cam kết lãi suất, lợi nhuận “siêu cao” trong thời gian ngắn mà các doanh nghiệp đưa ra để xem xét mức độ hợp lý, hợp pháp của mức lãi suất này. Cùng với đó, cần quan tâm tìm hiểu các thông tin về mục đích sử dụng của nguồn tiền đã góp vốn, nguồn tiền chi trả lợi nhuận cho những nhà đầu tư.

Ngoài ra, trong quá trình đầu tư, tham gia góp vốn, hợp tác đầu tư, liên kết kinh doanh, khi phát hiện những vấn đề bất thường, người đầu tư cần thông báo kịp thời cho cơ quan chức năng, đồng thời chú ý thu thập, lưu giữ, cung cấp những tài liệu như: các tài liệu giới thiệu về doanh nghiệp, dự án, văn bản thoả thuận, hợp đồng, phiếu thu, các thông báo, sao kê tài khoản ngân hàng… để phục vụ quá trình xác minh, giải quyết, từ đó bảo đảm quyền lợi của những khách hàng tham gia đầu tư.

T.N