Kinh tế   Kinh tế

Đầu tư tiền ảo, coi chừng “mất cả chì lẫn chài”

Kỳ 1: Sàn giao dịch hay trò cá cược 

Cập nhật ngày: 17/04/2021 - 00:38

BTN - Với sự bùng nổ của công nghệ, nhiều sản phẩm, dịch vụ, công nghệ số, phương tiện thanh toán trực tuyến… phát triển mạnh mẽ, tạo thuận lợi cho người dân. Song, mô hình đầu tư tiền ảo du nhập vào thị trường tiềm ẩn nhiều nguy cơ “tiền mất tật mang”.

Màn hình giao dịch Binomo.

Không làm vẫn có… tiền

Lợi nhuận cao, nhanh chóng, chỉ cần đưa tiền, không phải “mệt đầu” suy nghĩ, canh thị trường lên xuống mà tiền tự “chảy” về tài khoản mỗi sáng sớm, rút được lãi bất cứ khi nào… là những lời giới thiệu đầy hấp dẫn mà chúng tôi được nghe khi tìm hiểu về thị trường tiền ảo trên địa bàn tỉnh hiện nay.

Quyền chọn nhị phân là một hình thức đầu tư giao dịch trực tuyến mới cho phép người tham gia giao dịch kiếm tiền từ các biến động giá trên thị trường với cách thức đầu tư là dự đoán xu hướng tăng/giảm của một loại tài sản trong một thời gian nhất định.

Ðầu tư quyền chọn nhị phân xuất hiện nhiều sàn giao dịch như Wefinex, Gardenbo, Binomo… cho phép người chơi thực hiện giao dịch cá cược trên sàn, mỗi người chơi có từ 30 giây để cá cược và chọn số tiền giao dịch.

Ðặt lệnh tăng (xanh) hoặc giảm (đỏ) theo tỷ giá của đồng tiền ảo, như: Btc/Usdt, Eth/Usdt, Ltc/ Usdt, Neo/Usdt tại thời điểm đặt cược, sau 30 giây sẽ có kết quả. Nếu dự đoán đúng, người chơi được hưởng 90% số tiền đặt cược, ngược lại sẽ mất toàn bộ số tiền đó, cách chơi này tương tự như trò chơi tài xỉu.

Ðể nhanh chóng mở rộng mạng lưới, nhiều sàn giao dịch phát triển thành viên bằng cách đưa ra chính sách lợi nhuận cao, từ 10%-80%/ngày, 7-10 ngày rút tiền một lần để thu hút, lôi kéo người tham gia; thành lập hàng chục hội nhóm trên Zalo, Facebook quảng cáo cho hoạt động này theo mô hình kinh doanh đa cấp- nghĩa là người tham gia chỉ cần giới thiệu được người khác tham gia sẽ hưởng tiền hoa hồng, lợi nhuận thu về có thể lên đến 25%.

Chúng tôi tìm hiểu, tham gia đầu tư vào sàn giao dịch Wefinex. Ngoài việc có thể trực tiếp đăng ký qua sàn giao dịch và mua quyền đại lý, nhà đầu tư (người chơi) còn có thể đăng ký qua một leader (trưởng nhóm). Liên hệ với một người chơi có tên Tùng Lâm, chúng tôi được biết anh này mới tham gia Wefinex và thành lập TLteam được 4 tháng, với số vốn ban đầu hơn 2 triệu đồng nhưng đã thu về lợi nhuận trên 60 triệu đồng.

Theo Lâm, để trở thành thành viên của Wefinex có thể đăng ký trực tiếp nhưng lợi nhuận chậm, người chơi phải theo dõi thị trường để đặt lệnh mua. Nhưng nếu tham gia vào team, mỗi người chơi cần đưa cho trưởng nhóm ít nhất 100 USD và một số thông tin cá nhân như: họ tên, số điện thoại, gmail, tài khoản ngân hàng… để trưởng nhóm chuyển tiền lãi và các thông báo khác.

Chúng tôi thắc mắc việc rút tiền gốc và lợi nhuận, anh Lâm giải thích rằng việc này rất đơn giản, trưởng nhóm sẽ làm hộ các thao tác, rút ví giúp (mọi thứ đều qua bảo mật gmail của người chơi), sau đó trưởng nhóm trực tiếp chuyển tiền cho nhà đầu tư. Người này cam kết thành viên của Wefinex không thua lỗ, chỉ có lời.

Với sự quảng cáo hấp dẫn về cách kiếm tiền, lợi nhuận, thủ tục tham gia dễ dàng, chỉ ngồi chơi, không cần nghiên cứu, mỗi ngày tiền lời sẽ tự “chảy” về tài khoản… khiến nhiều người dốc tiền túi “lao vào” thị trường quyền chọn nhị phân.

Nhiều người chơi Wefinex thường dùng hình ảnh hào nhoáng để quảng cáo.

Coi chừng “Mất cả chì lẫn chài”

Thời gian qua, nhiều người tham gia vào sàn giao dịch Wefinex trên địa bàn tỉnh liên tục đăng status khoe số tiền kiếm được từ sàn giao dịch này. Ngoài khoe trên trang cá nhân, nhiều người còn gắn thẻ bạn bè để lan toả thông tin: với loại hình đầu tư này, lợi nhuận thu được nhanh, tỷ lệ lãi suất cực cao tính theo ngày và lên tới hàng trăm phần trăm theo năm. Ðây chính là “miếng mồi” để “câu” khách tham gia.

Khi đăng nhập vào hầu hết các sàn giao dịch Wefinex, Gardenbo, Binomo… có thể thấy sự sơ sài và mù mờ thông tin về các tổ chức này. Dòng tự giới thiệu của họ không hề có địa chỉ công ty, người chịu trách nhiệm pháp lý, quá trình hoạt động…

Trên thực tế, hầu hết các sàn giao dịch này không hề có trụ sở hay người đại diện pháp lý ở Việt Nam. Do đó, khi người chơi đưa tiền cho trưởng nhóm đã bị mất cả số vốn ban đầu mà không biết “bắt đền” ai.

Chị H, một công nhân làm việc tại Khu công nghiệp Phước Ðông, huyện Gò Dầu, nghe lời giới thiệu của bạn bè chỉ cần đưa 2 triệu đồng cho một trưởng nhóm đầu tư vào sàn giao dịch Wefinex.net, sau 1 tháng sẽ được hoàn vốn cộng thêm tiền lãi 1 triệu đồng. Nghe lợi nhuận cao, chị H quyết định đầu tư.

Nhưng, sau 1 tháng, không thấy tiền lãi mà tiền vốn chẳng còn, chị H hỏi ra mới biết, do trưởng nhóm “xui” đầu tư thua lỗ nên mất hết tiền, đồng nghĩa với việc tiền của chị H không còn. Không hợp đồng, không cam kết, chỉ có lợi nhuận dẫn dắt nên chị H đành chấp nhận mất số tiền trên.

Wefinex, Binomo hay Gardenbo… thực chất không phải là một sàn giao dịch tài chính, mà là một hình thức đánh bạc trá hình được phát triển theo mô hình đa cấp. Người chơi hoàn toàn phụ thuộc vào may rủi.

Vừa qua, Cục Cạnh tranh và Bảo vệ môi trường- Bộ Công Thương xác định mô hình Wefine.net có dấu hiệu hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp, quy định tại Nghị định số 40/2018/NÐ-CP ngày 12.3.2018 của Chính phủ về quản lý hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp.

Mặt khác, Bộ Thông tin và Truyền thông cho rằng các loại tiền ảo không phải là tiền tệ và cũng không phải là phương thức thanh toán tại Việt Nam. Vì vậy, việc phát hành, cung ứng, sử dụng các loại tiền ảo trên là vi phạm pháp luật của Việt Nam.

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam khuyến cáo, tại Việt Nam, các loại tiền ảo, trong đó có Bitcoin chưa được công nhận là tiền hay hàng để trao đổi, mua bán. Do vậy, người dân không nên trao đổi, mua bán các loại tiền ảo để tránh rủi ro và vi phạm pháp luật.

Vũ Nguyệt