Theo cáo trạng, trong khoảng thời gian từ ngày 1.1- 17.9.2018, Tạ Minh Sơn đã mượn địa điểm quán nước ở khu phố 4, thị trấn Tân Biên để thực hiện hành vi cho 42 người vay 152 lượt tiền với mức lãi từ 15%/tháng đến 70%/tháng (182%/năm đến 842%/năm) cao hơn gấp từ 9 lần đến 42 lần mức lãi suất cao nhất được phép cho vay theo quy định của pháp luật, thu lợi bất chính với số tiền hơn 124 triệu đồng.

Bị cáo Tạ Minh Sơn tại phiên tòa.

Tại phiên tòa Sơn khai nhận ban đầu có 200 triệu đồng làm vốn, khi người nào có nhu cầu cần vay tiền thì liên hệ với Sơn. Thủ tục vay tiền của Sơn gồm 1 tờ giấy mượn tiền do Sơn soạn sẵn nội dung, người vay chỉ việc điền thông tin, số tiền cần vay, ký tên và phải đưa sổ hộ khẩu, giấy chứng minh nhân dân, giấy đăng ký xe hoặc các giấy đăng ký quyền sở hữu khác cho Sơn giữ.

Số tiền Sơn cho vay giao động từ 1 triệu đồng đến 30 triệu đồng với lãi suất từ 15%/tháng đến 70%/tháng, tiền lãi cộng dồn vào tiền gốc, người vay phải trả góp trong thời hạn từ 13 ngày đến 41 ngày.

Ngoài ra, Sơn còn lấy phí cho vay của người vay số tiền từ 50 ngàn đồng đến 1,2 triệu đồng tùy thuộc vào từng trường hợp. Sơn là người trực tiếp cho vay và thu tiền của những người  vay.

Nhận định hành vi của bị cáo Sơn đã phạm đủ yếu tố cấu thành tội cho “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại khoản 2 Điều 201 Bộ luật hình sự năm 2015; đã trực tiếp xâm phạm đến trật tự quản lý kinh tế của Nhà nước, gây mất trật tự, trị an tại địa phương, Hội đồng xét xử tuyên phạt Tạ Minh Sơn mức án 1 năm tù và phạt bổ sung bị cáo số tiền 50 triệu đồng.

Nguyễn Hằng